Продукт, снижающий риски доверительного управления.

На международном валютном рынке FOREX, как и на любых других рынках, инвесторы занимают свое почетное место. Сами они могут не работать, так как имеют актив (деньги, специалистов) который работает на них. Поэтому вполне логично возникновение такого явления как доверительное управление (ДУ). Эта схема крайне выгодна для обеих сторон:

 - управляющий трейдер, профессионал своего дела, имеет возможность привлечь для торговли дополнительные средства, и, соответственно, больше заработать.

 - инвестор, в свою очередь, может дополнить свой инвестиционный портфель, при этом, не теряя драгоценное время на анализ рынков, разработку торговой системы, контроль уровня рисков, и т.п.

 Для урегулирования этих отношений "инвестор - трейдер" компаниями-брокерами был внедрен сервис ПАММ-счетов. Он позволяет управляющим работать со многими инвесторами посредством единого торгового счета, и распределять между ними часть прибыли, а инвестору выбрать управляющего и присоединить к его счету свой счет, имея при этом над ним полный контроль. Однако не все так просто: подобная схема сотрудничества избавляет стороны только от неторговых рисков. Но прогресс не стоит на месте, и сегодня на рынке появился новый усовершенствованный вид ПАММ счетов. Если раньше управляющий трейдер не нес никакой ответственности за сохранность депозита (возможный слив или уход в «просадку»), то сейчас все стало более цивилизованно и привлекательно для инвесторов.

Сервис ПАММ 2.0 разработала и запустила для своих клиентов брокерская компания «Форекс-Тренд». Предназначение сервиса заключается в распределении торговых рисков между инвестором и управляющим.

 «Биржевой Лидер» в очередной раз берет интервью у представителя компании Форекс-Тренд. На вопросы отвечает Андрей Полишевич.

«Биржевой Лидер»: Андрей, расскажите про ваши инновации и достижения в области ПАММ-сервисов.

Андрей П.: Наша компания разработала уникальный продукт, который не имеет аналогов, и позволяет осуществлять распределение рисков потери средств между инвестором и управляющим на условиях, оговоренных заранее. Теперь управляющие трейдеры также отвечают за результаты торговли своим собственным капиталом. На плечи инвестора не перекладываются все 100% риска, как это было раньше. Даже если управляющий и готов принять условия инвестора по процентному соотношению рисков, то автоматическая система, которая могла бы контролировать этот процесс, до сих пор отсутствовала.

«Биржевой Лидер»: а как это работает? Покажите пример.

Андрей П.: Управляющий трейдер устанавливает в своей оферте приемлемый для него уровень ответственности, например 50%. Это значит, что только половина средств инвестора, направляемых на ПАММ-счет управляющего подвержены риску. Например, при размещении инвестором на ПАММ-счету 5000 долларов, в результате неудачной торговли он может потерять не больше 2500, а вторые 2500 он гарантированно получит назад. В качестве гарантии служит капитал управляющего, который и послужит источником возврата денег в случае потерь в оговоренных в оферте объемах.

«Биржевой Лидер»: с инвестором все понятно: он получает возможность выбирать приемлемый уровень рисков, а что получает управляющий?

Андрей П.: Благодаря новому сервису ПАММ 2.0, профессиональный управляющий, который уверен в своей ТС, может привлечь в управление значительно больший объем средств. Инвесторы готовы инвестировать гораздо больше денег, зная, что риски ограничены, чем на условиях 100% риска.

«Биржевой Лидер»: Андрей, что Вы можете порекомендовать начинающим инвесторам в этом нелегком деле?

Андрей П.: Во-первых, желательно подходить к заполнению своего инвестиционного портфеля взвешено и с умом. Ни в коем случае не стоит вкладывать все или большую часть на ПАММ-счет одного управляющего, пусть даже он и занимает первые позиции в рейтинге. Ведь сегодня он показывает хороший результат и неплохо зарабатывает, а завтра его торговая система может уйти в просадку. Вот поэтому необходимо помнить главное правило мани-менеджмента и не «класть все яйца в одну корзину», а диверсифицировать риски, инвестировав в нескольких разных управляющих.

 Во-вторых, инвестору придет на помощь наш рейтинг управляющих. В нем указаны все действующие управляющие трейдеры, а также дата их добавления в систему, уровень доходности, относительная и максимальная просадка. Также, в зависимости от вкусов инвестора, рейтинг можно отсортировать на агрессивных и консервативных управляющих.

 В-третьих, для особо скрупулезных, незаменимым станет еще одно наше ноу-хау – оферта инвестора. Если просмотрев рейтинг управляющих, инвестор не обнаружил приемлемых условий, то он может сам создать оферту на своих условиях. И если кто-нибудь из управляющих согласится на них, то сделка состоится. Контроль по исполнению всех условий и обязательств в автоматическом режиме берет на себя ПАММ площадка.