Риски инвестирования: пути снижения.

Падения на мировых финансовых рынках создают благоприятную ситуацию для инвестирования. Нынешняя нестабильность создает благоприятную почву для заработка. Приобрести актив на самом дне рынка – данная мечта всякого инвестора. Но угадать когда это дно наступит дано, как досадно бы это не звучало, не каждому. Сейчас на международном рынке валют - EUR находится в постоянном медвежьем тренде, с другой стороны курс USD укрепляется. Но как долго будет падать EUR? Когда наступит то самое долгожданное дно?

Специалисты организации Manors Investment убеждают, сейчас приобретать EUR самое время. Валюта уже находится на самом дне. А при 1-ых же признаках укрепления его здоровья уже будет не легко протолкнуться к постели выздоравливающего.

На данный момент в Европейском союзе интенсивно дискуссируется вопрос передачи части суверенных прав наднациональным общеевропейским органам. Похоже, сбывается одно из предсказаний Нобелевского лауреата Милтона Фридмана. Еще в период зарождения EUR он отводил следующей валюте не больше 10 лет жизни. И был убежден, что без политического единства хоть какое финансовое образование обречено на развал. Похоже, это наконец-то дошло и до европолитиков. Хочется верить, что своевременно.

Если европейские политиканы успеют провести намеченные реформы, убеждены специалисты Manors Investment, то зона евро и вкупе с ней EUR будут сохранены. По-сути, есть 2 настоящих пути положения вещей:
-спасение Зоны евро. Для данного пути, вероятнее всего, будет нужно убрать из интеграции «слабые звенья» – вроде Греции, Ирландии, Португалии, может быть Испании с Италии. После этого, даже невзирая на панику на валютных рынках, EUR быстро пойдет в поднятие. Поскольку валюта избавится балласта, что сейчас тянет ее на дно;
- развал зоны евро. К этому обязательно приведут пробы оставить Евросоюз в прежнем виде. Но текущий вариант - ровная дорога в ад. Его не допустят не только лишь жители европейских стран, а также и американцы, китайцы и остальные. Какая бы битва ни шла меж валютами, погибели EUR не хочет никто. Ибо очень непредсказуемые результаты данного события.
Но, риск – дело благородное. А в среде финансистов и инвесторов идти на риск не очень обожают. «Лучше синица в руках, чем журавль в небе» – это возлюбленная поговорка участников Форекс-рынка. Неплохой инвестор постоянно просчитывает, как возможно минимизировать, если не свести к нулю каждый риск. А если уж идти на риск, то с мозгом.

Именно вложить в EUR « с умом» и предлагают Специалисты Manors Investment. Для данного нужно открыть в организации вложение «Классический». В нем риск для инвестора даже на теоретическом уровне сведен к нулю. Дело в том, что в «Классическом» вкладе употребляется ПРОП-трейдинг, другими словами любые риски ограничены капиталами управляющего трейдера. Также тут есть данные «приятные мелочи» для инвесторов, как незначительный малый вложение и вероятность вывода выгоды к окончанию любого месяца.

ПИФы: защита от инфляции или рискованные инвестиции?

Сейчас мало людей готовы держать свои сбережения в «чулке». Многих инвесторов интересует вопрос надежного и эффективного сохранения, и приумножения своих накоплений. Возможности, предоставляемые инвестиционными фондами являются действительно безграничными, с той или иной долей риска. Что же такое инвестиционные фонды и чем привлекательны для инвесторов подобного рода инвестиции?

Чем привлекательны инвестиционные фонды для инвесторов?

Давайте определимся, что в мировой практике стоит понимать под термином инвестиции вообще. Инвестирование – это действия по размещению денежных средств, в любые доступные активы, с целью получения повышенной доходности. Деньги (валюта, депозиты, сертификаты), корпоративные акции, инвестиционные компании (коллективные инвестиции), облигации, недвижимость и земля, драгоценные металлы: золото, серебро, прочие товары – это все объекты для вложения и потенциальные источники прибыли.

Операции с рядом перечисленных категорий для инвестиций требуют значительных сумм, опыта и знаний. Если вы активный, опытный трейдер или предприниматель, который занимается венчурными инвестициями, то эта статья не для вас.

Мы обращаемся к тем, кто занимается каким-то своим, основным ремеслом и получает регулярные доходы от него, часть же этих доходов собирается регулярно инвестировать. 10% от заработанных средств сохрани для себя - это «золотое правило» инвестирования и совет от умных людей. Деньги, акции и инвестиционные фонды, пожалуй, наиболее привлекательны и наиболее доступны.

Стоит ли размещать значительные средства на банковские депозиты, ПИФы? 

Враг номер один для денег – инфляция. Украина находится в числе стран с развивающимися экономиками, а значит, не защищена от инфляции. Повышенная инфляция требует повышенной доходности на инвестиции, для сохранения начальных средств. Деньги под матрасом не защищены ни от инфляции, ни от физической утраты. Следовательно, хранить деньги под матрасом бессмысленно. Выходит путь один – инвестирование. Первое что приходит на ум – банковский вклад. Депозит, безусловно, предпочтительнее, чем кубышка, хотя этот инструмент тоже далек от идеала:
■ традиционно банковские ставки с трудом перекрывают инфляцию. Ниже приведен график динамики потребительской инфляции в Украине в 2000 – 2011гг., а также, для сравнения, график динамики среднегодовых ставок по депозитам в банках Украины. Не стоит забывать, что цифры инфляции предоставлены по данным Минфина Украины. Многие эксперты полагают, например, что официальный уровень инфляции в 4,6%, достигнутый в 2011 году является фикцией. По их мнению, это число надо увеличить примерно в 5 раз, чтобы представить подлинную динамику потребительских цен в стране. Это первая причина из которой следует, что не стоит размещать все свои сбережения в банках.

■ коммерческие банки разоряются чаще, чем инвестиционные фонды (ИСИ) или ПИФы. Приведем конкретные примеры. В России в 2010 году лишились лицензии 53 банка. В банковской Мекке Швейцарии в 2011 году проявились подобные же проблемы. Срочно пришлось спасать ряд крупных банков, не выдержавших проблем европейского финансового кризиса. В США в том же году обанкротились 92 банка, в Украине в 2011 году обанкротили 21 банк. Это ли не повод задуматься?

Получается, что рисков много, прибыли мало. Теперь обратимся к возможностям коллективных инвестиций. Здесь доходности, обычно, повыше, но и результат менее предсказуемый. Ниже приведен рейтинг доходности пятнадцати инвестиционных фондов Украины за 2011 год. При этом на первой строчке рейтинга мы видим финансовый результат международной компании Manors Investment – 93,6% годовых. Как видите, максимальное достижение традиционных ПИФов – это прибыль в размере 12,65% годовых. Есть структуры, которые показали отрицательную доходность, то есть размеры клиентских активов у них уменьшились.

Рейтинг доходности 15 инвестиционных фондов Украины

Клиенты Manors Investment за 2011 год заработали в среднем 43% прибыли. Стоимость их вклада в $1000 в начале года к концу превратилась в $1431. Более того, самый консервативный тип вклада Manors Investment «Классический» за первые два месяца 2012 года смог генерировать прибыль для своих клиентов в размере 6,52%. 3,17% по вкладу начислено инвесторам в январе и 3,35% - в феврале.
■ доходность. Доходность традиционных инвестиционных фондов в 2010 году в среднем лишь чуть превысила официальный уровень инфляции и составила в категории открытых ИСИ - плюс 12,7%, интервальных - плюс14,8%, закрытых невенчурных - плюс 32,5%. Такие данные содержатся в отчете Украинской ассоциации инвестиционного бизнеса (УАИБ). Трейдеры и управляющие компании Manors Investment обеспечили инвесторам доход в 42%, а самой Компании – в 84%.
Данные за 2009 год сообщают о средней доходности коллективных инвестиций в 21,26%. Напомним, что это период фантастического восстановления цен на все активы после обвала второй половины 2008 года. За этот год американский фондовый индекс S&P вырос почти на 37%, а взлет отечественного фондового рынка составил более 90% (индекс ПФТС). Правда, и результат Manors Investment оказался наиболее скромным – 17,1% прибыли для своих клиентов. Стоит напомнить, что этот год для проекта компании был стартовым, она шла непроторенным путем. 2008 год отметился отрицательной доходностью ПИФов в размере 30,6%.

Это не удивительно, учитывая обвал на фондовых площадках и ограниченность традиционных инвестиционных фондов в маневрировании. Таким образом, деятельность управляющих и риск-менеджеров ИСИ явно нуждается в улучшении. При этом заметьте, никто не отменял плату за управление вашими капиталами в ПИФе вне зависимости от результатов его деятельности. То есть никаких гарантий при небольшой доходности.

Не секрет, что для украинских трейдеров и инвесторов выход на зарубежные рынки сопряжен со значительными сложностями в силу законодательства. Многие используют для этого нелегальные или полулегальные методы с вытекающими отсюда последствиями. У традиционных ПИФов же в силу украинского законодательства слишком мало возможностей, для того, чтобы генерировать устойчивую высокую доходность. На этом фоне Manors Investment выглядит хорошей альтернативой.

Компания Manors Investment еще совсем молода, она ведет свою деятельность всего 3 года, но при этом уже достигла впечатляющих результатов. Дата зарождения компании относится к 2007 году. Сначала проект назывался инвестиционно-образовательный клуб «Перспектива», который учил и предоставлял возможность заниматься весьма новым и необычным по тем временам бизнесом – торговать на бирже. Деятельность клуба пришлась его участникам по душе и к концу 2008 года клиентская база увеличилась в несколько раз. В общем, дело пошло.

Manors Investment: какие преимущества в доверительном управлении?

В основу деятельности клуба, а затем и компании Manors Investment был положен принцип работы ПАММ-счета (Percentage Allocation Management Module), то есть некоторой формы коллективных инвестиций и доверительного управления. Инвестиции осуществляются на базе брокерской компании Manors Group Broker. Таким образом, Manors Investment является альтернативой инвестиционным фондам и ПИФам и надо сказать, что это не просто альтернатива. Это совершенно новый принцип, приносящий совершенно другие доходы. Напомним, что за предыдущий год доходность Manors Investment оказалась в 7 раз больше, чем самый доходный ИСИ Райффайзен Аваль (он второй в таблице рейтинга).

Как нам сообщил «Биржевому Лидеру» директор по работе с клиентами компании Manors Investment, Якубовский Владимир Степанович инвесторы компании имеют возможность застраховать свои вложения в компании от потерь, гарантируя при этом определенный уровень дохода вне зависимости от итогов работы отдельных трейдеров. То есть отрицательной доходности у инвестора быть не может. Это гарантия компании.

Владимир Якубовский объяснил, что компанией Manors Investment сформирована линейка вкладов, рассчитанная на разные категории инвесторов, на разный аппетит к доходам и разную терпимость к риску. Например, существует вклад «Классический», для которого характерна 100% гарантия сохранности средств. В этом случае трейдер рискует только собственными средствами на счете. Это предложение адресовано консервативным клиентам. Как противоположность представитель компании порекомендовал вклад «Динамичный». Для него характерна повышенная доходность, однако отсутствует ограничение по рискам.

При этом, по словам Владимира Якубовского, высокая прибыльность самой компании в целом позволяет ей выполнять обязательства перед клиентами при неудачном торгового периоде у того или иного трейдера. Минимальным сроком инвестирования в Manors Investment считается 6 месяцев, при этом инвестор может снимать свою прибыль каждый месяц, без каких-либо штрафных санкций.

По мнению специалистов Manors Investment такое разнообразие предложений позволяет клиентам создать внутри компании собственный диверсифицированный портфель из вкладов, где будут представлены как высокодоходные, так и консервативные инвестиционные инструменты.

Банки и инвестфонды: сравнение не в пользу банков.

Большинство наших сограждан выбирают банковские депозиты вместо вложений в акции, облигации, фьючерсы, фондовые индексы в надежде на то, что банки намного надежнее инвестиционных компаний. Изменился ли мир за последние годы и не пора ли изменять пропорцию между банковскими и биржевыми инвестициями потому, что:

·                        банки разоряются чаще, чем инвестиционные фонды во всех уголках планеты;

·                        платят банки по вкладам... в десятки раз меньше инвестфондов?

Что нужно знать инвесторам, из того о чем не принято читать и писать в мире?

Банки разоряются чаще, чем инвестиционные фонды?

Как показывает статистика, надежные банки разоряются чаще, чем... инвестфонды и ПИФы. Так ли это, если:

·                        в США в 2011г. признаны банкротами 92 банка с совокупным капиталом в 35 миллиардов долларов, а за 2 первых месяца 2012 года уже обанкротились7 банков;

·                        в консервативной Швейцарии наблюдаются схожие проблемы, когда старейший в стране банк Wegelin & Co (основан в 1741 году), вдруг спешно начал искать покупателей на часть своего "надежного" и "успешного" бизнеса;

·                        в России только в 2010 году отобрали лицензии у 53 банков. В связи с ужесточением Банком России требований к кредитным организациям число российский банков сократилось до 955 и скорее всего уменьшится до 900, по расчетам экспертов ряда российских СМИ;

·                        на Украине за 10 месяцев 2011 года обанкротился 21 банк. Аналогичная тенденция по остальным странам СНГ, за исключением Республики Беларусь.

Вывод: глядя на эти ужасающие цифры, лично я, не вижу главного преимущества у банков перед инвестиционными фондами - надежности вклада, заявил в интервью "Биржевому лидеру" канадский эксперт по финансовым рынкам Академии Masterforex-V Евгений Ольховский. Получается парадокс - надежность у банков такая же низкая и рискованная, как у инвестиционных фондов, а доходность инвестиций во много раз меньшая: "Существует пропагандистский штамп, что в кризис инвесторы обязаны терять свои деньги, во время экономического роста - приумножать. Ведущие инвестиционные фонды США, Европы, России, Украины напрочь отвергают данное мнение, давая доходность 50%, 70% и даже 100% в год по валютным паям", подчеркнул Евгений Ольховский.

Насколько рискованны данные инвестиции? Откуда у инвестиционных фондов такая сверхприбыль? Кому из ПИФов и инвестиционных фондов можно доверить свои сбережения и какие меры предосторожности соблюсти? Попробуем разобраться в проблеме вместе с управляющими Manors Investment, выплатившими своим инвесторам более... 100% годовых.

ПИФы с высокой доходностью, становятся главными конкурентами банков, в нише крупных и средних инвесторов?

Сегодня, пожалуй, особой популярностью пользуются ПИФы – паевой инвестиционный фонд, представляющий возможность осуществлять инвестиции нескольким инвесторам одновременно. Как правило, ПИФы выбирают частные лица, но есть и специализированные фонды, обслуживающие крупных игроков – институциональные ПИФы. Пай инвестора – это любая ценная бумага, приобретенная в ПИФе, и которую впоследствии можно продать или подарить, а в некоторых случаях (если это прописано в условиях работы с ПИФом) даже конвертировать. Купить пай инвестор может, написав соответствующую заявку, в которой указаны сумма вкладываемых финансов и сроки инвестиций. Чтобы разумно подобрать паевый инвестиционный фонд особенно начинающему инвестору, необходимо совершить несколько основных действий:

1. Определите для себя, какой конкретно тип ПИФа вам больше по душе. Если вы новичок, то посоветуем самый оптимальный вариант – так называемые общие ПИФы, не связанные с конкретной отраслью. Финансы данных организаций инвестируются в акции и облигации различных предприятий, вне зависимости от того, к какой отрасли они относятся. Например, вы можете приобрести одновременно акции предприятий машиностроения, оператора сотовой связи, мебельной фабрики и др.

Перед тем, как выбрать «свой» ПИФ, разумно просчитайте, какой риск для вас приемлем, и на какой размер прибыли вы рассчитываете. Не стоит забывать, что больший доход связан и с большими рисками. И если вы все же решаете рискнуть, советуем иметь дело с ПИФами акций. При наличии допустимым для вас средней степени риска, обратите внимание на паевые фонды с так называемыми смешанными инвестициями, то есть с вкладом финансов не только в акции, но и в облигации.

2. После того, как вы определились с типом ПИФа и рисками, приступайте к выбору управляющей компании, выступающей в качестве организатора паевого фонда. Здесь стоит отметить один весомый момент. Жители Москвы или Санкт-Петербурга имеют возможность инвестировать в почти все управляющие компании и ПИФы. Граждане, проживающие в других регионах, к сожалению, таким выбором не обладают. В основном ПИФы они могут приобрести в банках, многие из которых являются партнерами управляющих компаний. В этом плане порекомендуем Сбербанк, он предлагает неплохой выбор своих партнеров-управляющих компаний.

Не забывайте и про основной параметр выбора компании – ее репутация, опыт работы на рынке, объем инвестированных средств и объем получаемых прибылей.

3. Проанализируйте рейтинги паевых фондов. Ниже мы приведем свежие данные по состоянию на конец февраля, согласно которым вы можете подобрать себе наиболее понравившуюся компанию. Но перед этим скажем, что рациональней анализировать ситуацию, несмотря на предложение ПИФов о долгосрочных инвестициях, исходя из уровня доходов, полученных за последние месяцы.

В помощь инвесторам аналитики Академии трейдинга и биржевой торговли Masterforex-V составили список самых успешных ПИФов прошлого года. Первое место в рейтинге, с доходностью почти 100% годовых, заняла компания Manors Investment, на второй позиции компания Промсвязь, у нее 19,40%, третье место у компании ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс - 15,75% годовых, Норд Капитал УК - 13,60% - занимает четвертую позицию, Метрополь - 12.25%, далее следуют ВербаКапитал - 11,33%, ИнтерфинКапитал - 10,50, Тройка Диалог - 9,89%, РЕГИОН Портфельные инвестиции - 8,99%, Тройка Диалог - 8,67%, Консервативный УралСиб - 8,39% занял последнее место в списке рейтинга.

* В данной таблице отображены 10 лучших ПИФов и инвестиционная компания Manors Investment по итогам января-февраля 2011-2012 гг.

Говоря о возможностях инвестирования, отметим наряду с предлагаемыми ПИФами услугами такой вариант, как доверительное управление, ныне весьма популярный у многих инвесторов. К сожалению, наряду с добросовестными управляющими в достаточном количестве на рынке присутствуют откровенные мошенники. Поэтому прежде, чем подписать договор с компанией и передать ей в управление ваши сбережения, следует, как и в случае с ПИФами, узнать буквально все о той организации, с которой вы хотите иметь дело. Весьма важно обратить внимание на:

- Сумму инвесторских средств, которая находится в обороте у данной компании;
- Успешность торговли трейдеров компании – насколько стабильно и какой размер прибыли получает управляющий;
- Репутацию организации – посмотрите отзывы клиентов и партнеров;
- История работы компании на рынке;
- Гарантии, которая предоставляет организация вам в сохранности инвесторских средств.

Manors Investment: как получить... 100% годовую прибыль в инвестфонде?

Компания Manors Investment предлагает до 100% доходности со страхованием средств инвестора, одно из наиболее интересных на сегодняшний день предложений на рынке, заявил Евгений Ольховский. Насколько надежна данная инвестиция?

Главное направление деятельности Manors Investment – это доверительное управление инвесторскими средствами, основанное на использование ПАММ-счета компании Manors Group Broker. Благодаря этим уникальным счетам, клиентам компании, гарантируется ежемесячная прибыль. При этом, как рассказали нам сотрудники Manors Investment, некоторые инвестиции застрахованы от риска потерь.

"Биржевой Лидер" задал несколько вопросов Директору по работе с клиентами компании Manors Investment, Якубовскому Владимиру Степановичу, обращая внимания, конечно же, на уникальную возможность гарантии прибылей для инвесторов:

«Биржевой Лидер»: − А в чем особенность ПАММ-счета? Может ли его, например, использовать начинающий инвестор, и при этом быть уверенным в стабильном доходе?
Владимир Степанович: − ПАММ-счет – это такой тип инвесторских счетов, который объединяет в себе средства одновременно нескольких клиентов на одном едином инвесторском счете. Инвестиции распределяются между нашими трейдерами, которые благодаря высокому профессионализму обеспечивают прибыль инвестору и гарантируют сохранность его средств.

Мы предлагаем для каждого трейдера формулу разделения денежных средств как 1 к 3. Например, если у трейдера имеется 1000 долларов, мы предоставляем ему еще 3000 долларов инвесторских средств. А в конце каждого месяца наши клиенты получают начисленный процент, который они могут сразу же снять. Проценты выплачиваются вне зависимости от того, насколько результативной была работа трейдера. Таким образом, даже начинающий инвестор, обратившись к нам, может быть спокоен за свои деньги, и уверен в том, что они принесут прибыль. Помимо этого наша информационно-техническая служба готова ответить на все вопросы, если таковые имеются у клиентов.

«Биржевой Лидер»: − А какие конкретные условия вы предлагаете инвесторам?
Владимир Степанович: − Например, самый оптимальный и стабильный вариант для начинающих инвесторов – вклад «Классический». Здесь клиенту предоставляется 100% гарантия сохранности его средств. На этом вкладе трейдер работает, как мы уже говорили, по схеме 1:3. То есть, треть средств – это его собственные, а две трети – средства инвестора. Получается, что в процессе торговли трейдер рискует только собственными деньгами. Прибыль разделяется в соотношении 30% инвестору, 70% компании, из которых трейдер также получает свое вознаграждение.

Следующий вид вклада − «Универсальный». Для него характерно оптимальное распределение прибыли между инвестором и трейдером в соотношении 50:50, и предоставляется 50% гарантия сохранности денежных средств.
Еще один вид вклад − «Динамичный» − предназначен для желающих получить максимальную прибыль с учетом отсутствия ограничений по рискам. Доход распределяется между инвестором и трейдером в соотношении 70:30.

Таким образом, мы видим, что деятельность компании Manors Investment, основана, прежде всего, на желании предоставить клиенту наиболее комфортные условия, исходя, кстати, из его интересов. Ведь, собственно говоря, уникальная возможность не просто приумножать свой депозит, но быть застрахованным от риска потерь средств, и каждый месяц обналичивать проценты – согласитесь, такого королевского подарка ни один банк не предложит. И все что требуется инвестору – ознакомиться с соглашением об условиях сотрудничества и перевести денежные средства на инвесторский счет. А дальше все за вас сделают профессионалы, знающие и умеющие, как получать стабильные прибыли.